第三百一十六章 “招财猫”（2 / 4）
“您身上带卡了么？”
周若兰脸色古怪，冲李开渠眨了眨眼。
“什么卡？”
李开渠莫名其妙，“信用卡？”
“借记卡也行。”
周若兰一副刚见完上帝的表情，侧身朝有人正在取钱的ATMs一指，“取款机出错了，只吐双数钞票，取40美元，吐两张二十美元，取二十美元，还是吐两张20美元，只要不是取20，40，80，100，都多吐20美元，扣得是原款。”
美国的取款机大多都是最大吐二十美元面额的钞票，五十与一百面额的钞票很少。
联邦法令对存提款有明确规定，一旦超过1万美元，必须向财政部提交“货币交易报告”，规避申报，最高可被判处，十年监禁。
聪明点，每次存取九千，分多次，行不行？更惨，这叫明知故犯，蓄意，按最高的判，十年。
美国玩钱有几个线儿，叫做一周一千，三千美国国税局。一年一号，五万联邦调查局。一次五万，国土安全局。
一周内，只要有单笔上千的取现，三千以上银行就会向IRS美国国税局备案，这是银行秘密法案的条款。
一年之内，如果从海外一个账号持续汇入超过五万美元，FBI就备案了。
一次单笔五万美元，就直接碰响铃铛了。FBI，国土安全局马上就会锁定。这就不是备案了，是立案，要展开侦查了。
会派联邦警察，也翻译成联邦探员，联邦特工，反正就是FBI，IRS，DOJ等联邦部门的干探，假装应聘。去你的店工作，或者直接突袭查你，或者不接触侦查。
想害哪个警察，政客，从海外一次汇入他账号五万，他就悲剧了。
用高危账号给他打钱，如果是缉毒部门的警察，就借哥伦比亚朋友的账号给他汇过去。
如果是负责政府采购的政客，卡住你了，花5万让他歇去。注册一间离岸公司，打完钱账号与公司立马注销，让他解释去吧。
一个火力侦察，就能调动FBI，国税局，国土安全部，警务部门的政治部，联合帮你查他，比诉他管用。
金钱的世界，钱就是士兵，就是弹药。领兵作战的人，叫将军，领钱打仗的人，叫金钱的主人。
有钱人碰上了金钱的主人，就像商船碰上了海盗，土著碰上了捕奴队。
美国的这套现金监管，就是金钱的主人们设计的。美元发行就是一个循环回路，不能让税逃逸出去的。
美元是债务券，抵押多少国债，就发行多少美元欠条，债务劵。
欠条是要用税来还的，偷税，就是在偷金钱主人们的钱。
美元的运作是非常简单的，架构上一个美国联邦储备局，简称美联储。
美国涉及吸储的银行有两类，第一类是全国银行，要在财政部OCC货币管理办公室注册，一注册就是所谓的美联储股东了，股东是必须当的，好几千个股东呢。
还有种叫做州内银行，不想加入美联储，就在州里注册，就不受美联储监管了，监管方是FDIC联邦存款保险公司。
非吸储的银行，比如高盛一类的投行，那就是私募挂个银行的牌子，08年以前并不加入什么储不储的，在美国能不当美联储的股东，干银行的没人愿意当的。
美国联邦储备局不是一家银行，是一个大联盟，几千家会员，几千个股东呢。
怎么管呢？
美联储里面有个委员会，或者叫董事会，叫联邦储备委员会，很多人误以为这个叫美联储。 ↑返回顶部↑
周若兰脸色古怪，冲李开渠眨了眨眼。
“什么卡？”
李开渠莫名其妙，“信用卡？”
“借记卡也行。”
周若兰一副刚见完上帝的表情，侧身朝有人正在取钱的ATMs一指，“取款机出错了，只吐双数钞票，取40美元，吐两张二十美元，取二十美元，还是吐两张20美元，只要不是取20，40，80，100，都多吐20美元，扣得是原款。”
美国的取款机大多都是最大吐二十美元面额的钞票，五十与一百面额的钞票很少。
联邦法令对存提款有明确规定，一旦超过1万美元，必须向财政部提交“货币交易报告”，规避申报，最高可被判处，十年监禁。
聪明点，每次存取九千，分多次，行不行？更惨，这叫明知故犯，蓄意，按最高的判，十年。
美国玩钱有几个线儿，叫做一周一千，三千美国国税局。一年一号，五万联邦调查局。一次五万，国土安全局。
一周内，只要有单笔上千的取现，三千以上银行就会向IRS美国国税局备案，这是银行秘密法案的条款。
一年之内，如果从海外一个账号持续汇入超过五万美元，FBI就备案了。
一次单笔五万美元，就直接碰响铃铛了。FBI，国土安全局马上就会锁定。这就不是备案了，是立案，要展开侦查了。
会派联邦警察，也翻译成联邦探员，联邦特工，反正就是FBI，IRS，DOJ等联邦部门的干探，假装应聘。去你的店工作，或者直接突袭查你，或者不接触侦查。
想害哪个警察，政客，从海外一次汇入他账号五万，他就悲剧了。
用高危账号给他打钱，如果是缉毒部门的警察，就借哥伦比亚朋友的账号给他汇过去。
如果是负责政府采购的政客，卡住你了，花5万让他歇去。注册一间离岸公司，打完钱账号与公司立马注销，让他解释去吧。
一个火力侦察，就能调动FBI，国税局，国土安全部，警务部门的政治部，联合帮你查他，比诉他管用。
金钱的世界，钱就是士兵，就是弹药。领兵作战的人，叫将军，领钱打仗的人，叫金钱的主人。
有钱人碰上了金钱的主人，就像商船碰上了海盗，土著碰上了捕奴队。
美国的这套现金监管，就是金钱的主人们设计的。美元发行就是一个循环回路，不能让税逃逸出去的。
美元是债务券，抵押多少国债，就发行多少美元欠条，债务劵。
欠条是要用税来还的，偷税，就是在偷金钱主人们的钱。
美元的运作是非常简单的，架构上一个美国联邦储备局，简称美联储。
美国涉及吸储的银行有两类，第一类是全国银行，要在财政部OCC货币管理办公室注册，一注册就是所谓的美联储股东了，股东是必须当的，好几千个股东呢。
还有种叫做州内银行，不想加入美联储，就在州里注册，就不受美联储监管了，监管方是FDIC联邦存款保险公司。
非吸储的银行，比如高盛一类的投行，那就是私募挂个银行的牌子，08年以前并不加入什么储不储的，在美国能不当美联储的股东，干银行的没人愿意当的。
美国联邦储备局不是一家银行，是一个大联盟，几千家会员，几千个股东呢。
怎么管呢？
美联储里面有个委员会，或者叫董事会，叫联邦储备委员会，很多人误以为这个叫美联储。 ↑返回顶部↑